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Les Canadiens travaillent dur chaque jour pour subvenir aux besoins de leur famille et s’offrir des biens de première nécessité comme leur maison, leur voiture et leurs propriétés. Bien que la plupart d’entre nous aient l’intention de travailler jusqu’à la retraite, il arrive parfois que des blessures et des affections inattendues et imprévues compromettent notre capacité à travailler. Dans l’éventualité d’une situation (une incapacité physique, une maladie mentale, une douleur chronique ou d’autres conditions qui nuisent à la qualité de vie) qui pourrait nuire à votre capacité de travailler, protégez votre revenu avec une assurance vie, une assurance invalidité et une assurance revenu. Voici pourquoi et comment.

La probabilité de connaître une invalidité

Selon Statistique Canada, plus d’un cinquième des Canadiens (22 % des Canadiens âgés de plus de 15 ans) auront une incapacité au cours de leur vie.[1]Lorsque la plupart des gens pensent à une incapacité, ils pensent à de gros accidents et à des événements physiques de grande ampleur, comme une paralysie due à un accident de voiture, une attaque ou une crise cardiaque qui laisse une personne très mal en point. Bien que ces exemples soient certainement considérés comme des handicaps, des problèmes tels que la douleur chronique, la dépression, la grossesse et les problèmes gastro-intestinaux relèvent tous de la même catégorie et sont beaucoup plus susceptibles d’être vécus par une personne ordinaire.

L’impact de la perte de revenu

De nombreux Canadiens se demandent comment protéger leur revenu et le mode de vie pour lequel ils ont travaillé très dur en cas d’accident, d’affection, de maladie ou d’invalidité. Étant donné que de nombreux ménages canadiens ont deux revenus – comptant sur les deux personnes pour rester à flot financièrement – l’impact d’une perte de revenu peut être préjudiciable à leur mode de vie. Avoir un plan au cas où l’impensable se produirait n’est pas seulement réconfortant, c’est aussi nécessaire. Demandez-vous, à l’heure actuelle, ce que vous feriez si votre capacité à travailler et à subvenir à vos besoins était entravée. Seriez-vous prêt à faire face à une perte temporaire ou prolongée de vos finances? 

L’importance de l’assurance invalidité

Si vous vous demandez comment protéger votre revenu au cas où vous seriez ou deviendriez l’un des six millions de Canadiens qui souffrent d’une invalidité au cours de leur vie, vous devriez choisir d’investir dans un régime d’assurance vie, invalidité et revenu, car il offre trois produits distincts en une seule solution pratique qui peut vous aider à respecter vos obligations financières en cas de perte d’emploi involontaire, d’invalidité, d’accident ou de décès.

  1. Assurance vie temporaire
  2. Assurance invalidité
  3. Assurance revenu

Nous aidons les familles à faire face à une perte d’emploi inattendue en leur versant une allocation mensuelle non imposable. Vous recevez directement les paiements et vous décidez de la meilleure façon d’utiliser les prestations, qu’il s’agisse du remboursement d’un prêt hypothécaire ou d’une voiture, de frais de scolarité ou de factures de services publics, etc.

Les plans commencent à partir de 14,99 $ par mois, l’acceptation est garantie pour toutes les personnes âgées de 18 à 69 ans, vos primes n’augmentent pas avec l’âge et vous pouvez obtenir jusqu’à 4 000 points Primes La Baie d’Hudson à la signature et chaque année au renouvellement.1

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et obtenez une couverture en quelques minutes.

Depuis plus de six décennies, la Compagnie d’assurance-vie Première du Canada s’engage à offrir une sécurité financière aux Canadiens qui font face à une période d’incertitude. Elle assure maintenant plus d’un million de Canadiens d’un océan à l’autre.

Limite d’une offre par compte Primes La Baie d’Hudson, par ménage. Les points Primes La Baie d’Hudson seront attribués dans un délai de quatre à six semaines.


[1] https://www150.statcan.gc.ca/n1/pub/89-654-x/89-654-x2018002-eng.htm