Certaines personnes ne savent pas par quel bout entreprendre une planification successorale et hésitent à faire les démarches croyant qu’il s’agit d’un luxe réservé uniquement aux riches. Le fait est que nous devrions tous avoir un plan successoral. Afin de protéger l’avenir financier de votre famille, assurez-vous d’avoir un testament, un fonds fiduciaire et une assurance-vie.
Testament
Pour protéger vos proches et vos biens, il est important de dresser la liste de vos actifs et de planifier la façon dont ils seront distribués. Un testament énonçant clairement vos dernières volontés peut contribuer à éliminer les problèmes et désaccords familiaux. Vous pourriez également envisager d’indiquer vos dernières volontés à votre liquidateur testamentaire afin qu’il soit au courant de vos préférences à l’avance et puisse vous poser des questions.
Fonds fiduciaire
Un fonds fiduciaire est une entité juridique qui détient des actifs au nom d’une tierce personne. Cet outil financier peut contribuer à faire en sorte que vos intentions seront suivies. En outre, un fonds fiduciaire peut offrir des avantages fiscaux qui permettront à vos bénéficiaires de toucher une plus grande part de la valeur de votre succession.
Assurance-vie
Pour aider à couvrir les dépenses finales et régler toutes les dettes en souffrance, il pourrait être utile d’évaluer vos besoins d’assurance-vie. Une rencontre avec votre conseiller financier pourrait vous éclairer sur les recommandations en matière d’assurance-vie et sur vos besoins spécifiques.
Ma succession est un service de planification successorale donnant accès à une équipe d’avocats internes qui vous aideront à répondre à toutes vos questions concernant la planification de votre succession. Ma Succession offre également un service de recommandations de fournisseurs privilégiés situés dans votre voisinage. Mettez de l’ordre dans votre succession pour seulement 14,99 $ par année tout en obtenant des points Primes La Baie d’Hudson1.
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Le service Ma succession est offert par les Services financiers La Baie d’Hudson et administré par Assistance Canada.