L’arrivée d’un nouveau bébé est une période passionnante et riche en événements dans la vie de tout nouveau parent. L’excitation peut s’accompagner d’un certain stress lié à la nécessité d’offrir la meilleure vie possible et le meilleur avenir possible au nouveau-né. Cela amène les parents à se demander à quoi ressemblera l’avenir, quel sera le coût de l’éducation dans dix-huit ans et comment ils peuvent se préparer financièrement au mieux pour lancer leur enfant dans l’âge adulte. Heureusement, les nouveaux parents (et les grands-parents) peuvent prendre de l’avance sur la planification financière future, voici ce qu’il faut savoir.

REEE

Vous connaissez sans doute le programme RESP (régime enregistré d’épargne-études) du gouvernement canadien qui permet aux parents d’investir leur argent pendant les dix-huit premières années de la vie de leur enfant en vue de ses études postsecondaires.

Bien que le fait d’épargner de l’argent pour votre enfant dans le cadre d’un REEE soit une excellente option pour de nombreuses familles, il existe certaines limites qui peuvent nuire aux projets d’avenir de votre enfant et que vous devriez connaître. En premier lieu, les REEE ne peuvent être versés que dans le cadre de lignes directrices définies, y compris dans des établissements d’enseignement postsecondaire désignés et approuvés par le gouvernement. Ainsi, si votre enfant décide d’utiliser l’argent pour investir dans une nouvelle maison, une entreprise ou même un établissement d’enseignement supérieur en dehors du Canada ou de la liste des établissements préapprouvés, il ne pourra pas accéder à l’argent épargné.

Plan pour les enfants ™

Au lieu de choisir un REEE qui peut être contraignant, de nombreux parents canadiens choisissent plutôt d’opter pour le Child Plan™ lorsqu’ils planifient l’avenir financier de leur enfant. Le Child Plan est un plan d’épargne sûr et flexible, exonéré d’impôts, qui peut être ouvert par les parents et les grands-parents pour l’avenir de leurs enfants et petits-enfants, et qui donne à l’enfant un dividende annuel à vie.

Contrairement à un plan d’épargne financière traditionnel, votre enfant n’est pas obligé d’utiliser l’argent fourni pour une école spécifique. En revanche, il peut être utilisé par votre enfant pour suivre des études supérieures, pour créer sa propre entreprise ou pour acheter sa première maison. L’objectif global du Plan pour les enfants est de permettre aux parents de donner à leurs enfants une liberté financière totale à l’âge adulte afin qu’ils mènent une vie heureuse et épanouie.

Vous souhaitez offrir à votre enfant un avenir de liberté financière ?

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En tant que leader canadien de la planification financière pour les enfants, Child Plan™s’engage à aider les parents et les grands-parents à planifier l’avenir de leurs enfants. Les enfants sont l’avenir, construisez-leur un avenir dont vous pourrez être fiers.